75% dintre băncile globale au în plan să investească în transformarea tehnologiei de gestionare a riscurilor, arată un sondaj

Trei sferturi dintre băncile globale vor investi, în acest an, în transformarea tehnologiei de gestionare a riscurilor, pe măsură ce se confruntă cu dificultăţi macroeconomice majore, relevă rezultatele unui sondaj global, publicat miercuri.

Potrivit cercetării întocmite de FT Longitude şi SAS, lider global în Inteligenţă Artificială (AI) şi analiză de date, aproape două treimi dintre instituţiile bancare, de la nivel internaţional, plănuiesc să îşi majoreze cheltuielile pentru software din surse externe, comparativ cu ponderea de 43%, înregistrată în anul 2021).

În acelaşi timp, 75% dintre directorii de risc intervievaţi, ce activează în cadrul băncilor, au declarat că se intenţionează creşterea investiţiilor în infrastructura tehnologică de gestionare a riscurilor, în creştere de la 51%, în urmă cu patru ani.

Totodată, 65% dintre bănci intenţionează să angajeze servicii de consultanţă şi consiliere externă (+15% vs 2021), în timp ce o pondere aproape similară (67%) au în plan să-şi îmbunătăţească capacităţile de modelare a riscurilor, în următorii doi ani (faţă de 54%, în 2021), transmite Agerpres.

O altă concluzie sondajului este că percepţia modelării riscurilor ca avantaj competitiv a crescut la 63%, în acest an, de la 47%, acum patru ani, iar în EMEA şi în rândul băncilor cu active între 20 şi 50 miliarde de dolari, 72% dintre respondenţi consideră modelarea riscurilor un avantaj competitiv.

În ceea ce priveşte utilizarea AI, inclusiv a tehnologiilor de inteligenţă artificială generativă (GenAI), doar 40% dintre bănci au declarat că utilizează astfel de tehnologii pe scară largă pentru gestionarea riscurilor, 30% pentru modelarea riscurilor şi 36% pentru detectarea fraudei. De asemenea, lipsa personalului calificat este principalul obstacol în adoptarea AI, menţionat de 50% din totalul celor chestionaţi.

Conform raportului, printre beneficiile consolidării datelor clienţilor se află: îmbunătăţirea managementului riscurilor (64%), a experienţei clienţilor (55%) şi a detectării fraudei (51%). Pe de altă parte, numai 14% dintre bănci intenţionează să consolideze semnificativ datele clienţilor.

Datele centralizate din sondajul de specialitate arată că 22% dintre directorii de risc sunt foarte mulţumiţi de gestionarea riscului de lichiditate şi 77% plănuiesc să investească în Integrated Balance Sheet Management (IBSM) pentru a evalua mai bine impactul riscurilor de dobândă şi credit.

Noul raport de referinţă, „Transforming Risk Management”, este bazat pe informaţii oferite de către 300 de lideri seniori în domeniul managementului riscurilor din sectorul bancar, din 25 de ţări, chestionaţi în octombrie 2024.